Ekspert finansowy
Pomagamy podejmować dobre decyzje finansowe

Pioneer IKE

Opublikowano: 14-12-2016

Klienci zainteresowani długoterminowymi formami oszczędzania dodatkowych pieniędzy na przyszłą emeryturę mogą skorzystać z bogatych możliwości, jakie oferuje Program Pioneer Indywidualne Konta Emerytalne stworzony przez Pioneer Pekao Investments. To sprawdzona propozycja z obrębu trzeciego filaru emerytalnego, która charakteryzuje się wieloma zaletami.

Atrakcyjna ulga podatkowa i zniżka w opłatach manipulacyjnych

Wśród wielu korzyści, które uzyskuje klient przystępujący do Programu Pioneer Indywidualne Konto Emerytalne należy wymienić przede wszystkim atrakcyjną ulgę podatkową, dzięki której mamy szansę uniknąć 19-procentowego podatku od dochodów kapitałowych. Wysokość ulgi podatkowej jest uzależniona od osiągniętego zysku, a także wysokości comiesięcznych wpłat, na które zdecydował się klient. Produkt IKE w Pioneer Pekao Investments uwzględnia możliwość uzyskania konkurencyjnej zniżki w opłatach manipulacyjnych, która może osiągnąć wartość od 30% do 100% w zależności od okresu oszczędzania, choć musi być on dłuższy niż 3 lata.

Szeroki wybór funduszy i subfunduszy w IKE Pioneer

Każdy posiadacz Indywidualnego Konta Emerytalnego ma szansę zasilać swój rachunek z dowolną częstotliwością, choć należy uwzględnić roczny limit wpłat, który dla przykładu w 2016 roku został określony na poziomie 12 165 złotych. Uruchamiając IKE klient ma szansę dokonać wyboru pomiędzy wieloma ofertami funduszy oraz subfunduszy Pioneer, które charakteryzują się zróżnicowaną strategią inwestycyjną oraz odmiennym zasięgiem geograficznym. W zależności od strategii zgodnie z indywidualnymi preferencjami klienta ustalane są rozmiary części akcyjnej oraz obligacyjnej inwestycji.

Środki na IKE podlegają dziedziczeniu

Dużym plusem Indywidualnego Konta Emerytalnego oferowanego przez Pioneer Pekao Investments jest możliwość finansowego zabezpieczenia najbliższych członków rodziny. Wszystko za sprawą faktu, iż środki zgromadzone na rachunku IKE podlegają dziedziczeniu. Istnieje jednocześnie możliwość wskazania osoby, która będzie uprawniona do wypłaty pieniędzy po śmierci klienta.

W programie Pioneer IKE pierwsza wpłata to minimum 500 zł

Uruchomić Indywidualne Konto Emerytalne ma szansę każda pełnoletnia osoba, która zyskuje możliwość założenia maksymalnie trzech kont w różnych funduszach bądź subfunduszach. Program Pioneer IKE wymaga pierwszej wpłaty w wysokości co najmniej 500 zł, gdy kolejne muszą opiewać na minimum 100 zł. Warto zwrócić uwagę, iż z racji nabywania jednostek uczestnictwa klient ponosi opłatę manipulacyjną. Ponadto każdy uczestnik ma prawo zmienić instytucję finansową, która prowadzi jego Indywidualne Konto Emerytalne, co rodzi konieczność zrealizowania wypłaty transferowej.

Kiedy klient ma szansę skorzystać z ulgi podatkowej?

Ulga podatkowa pozostaje na wyciągnięcie ręki klientów, którzy osiągnęli 60. rok życia bądź uzyskali uprawnienia emerytalne i ukończyli 55. rok życia, a także spełnili inne warunki, które przewiduje ustawa o IKE. Chęć wcześniejszej wypłaty środków z konta IKE wiąże się z koniecznością zapłacenia podatku od zysków kapitałowych.

Bartosz
Oceń:
Ocena: 0.0/5 (liczba glosow: 0)
Tagi: ,
Dodaj opinię

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *